资金来源和财富来源

为什么 BullionVault 要求提供“资金来源”和“财富来源”声明？

在开设并验证您的 BullionVault 账户时，您将完成我们的“了解您的客户”(KYC) 流程。 由于您提供了带照片的身份证件、地址证明和银行对账单，这些文件可以帮助我们确认您的身份，从而保护您和 BullionVault 免受欺诈。

英国法律还要求*所有公司（包括 BullionVault）确保流经它们的资金仅来自合法来源。 目的是防止洗钱，即犯罪分子试图利用像我们这样的合法企业来“清洗”犯罪所得。 为了确保 BullionVault 为所有客户安全运营，我们当然必须遵守法律。 因此，我们有时需要要求客户完成额外的检查。

作为这些额外检查的一部分，我们可能会要求您填写有关存入您 BullionVault 账户的资金来源的声明，或者更广泛地说明有关您的财富来源的声明。 在这些情况下，我们可能需要您上传书面证据来支持您的声明。

例如，如果您的原始资金来自出售房产，我们可能需要您上传出售契据。 或者，如果资金来自您积累的储蓄，我们可能需要您提供工资单作为您的收入证明。

我们什么时候要求这些声明？

无论您是最近还是不久前验证了您的 BullionVault 帐户，我们可能仍需要不时询问您这些问题。 英国法律与世界各地的反洗钱法规一样，持续变得更加严格。 这意味着我们可能必须进行新的额外检查并将其应用于我们的所有客户，而不仅仅是新用户。

根据英国法律，我们还必须定期审查现有帐户，以确保其详细信息是最新的。 在进行其中一项审核后，我们可能需要要求您提供额外的文件，例如确认付款来自的银行账户，或确认您的资金或财富来源。

*特别参见《2017 年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》：https://www.legislation.gov.uk/uksi/2017/692/contents/made; 以及2019 年《反洗钱和恐怖主义融资（修订）条例》：https://www.legislation.gov.uk/uksi/2019/1511/made