黄金指南

为什么选择黄金

“当所有人都在为深陷经济危机而感到恐慌时,黄金,这种久经考验,质量优良的长期财富存储是这个时期的最好选择。  

但即使如此,在经济危机早期的黄金买家购买黄金可能纯粹是为了保护他们的财富,但是他们仍然希望可以同时增加自己的资产,因为他们下意识地预测到了未来的市场需求。这就是最好的投资选择了。”

 

黄金的最大化应用

人们总是问 “但是黄金有什么用呢?”,这样的问题让一些专家假装黄金对于牙科和电子行业是至关重要的必需品。其实并不是这样的。实际上黄金对于其他的“行业”并没有太大的作用,但这并不意味着黄金是没有用的。 

所以让我们来清楚的解释为什么黄金一再在人类社会中成为最根本的有用的东西吧,那么首先我们需要识别其主要的本质 - 其可靠的罕见的供应。

 

有多少的黄金?

即使是使用现代的科技,寻找黄金仍然令人难以置信的困难。

地球现在已经被开采出来的黄金约有 160,000 顿。

160,000 吨可能比您想象的更少。将这些黄金铸造成一个黄金的立方体的话,还不能完全覆盖一个网球场。实际上这个立方体的边长会比网球场短两米。但这就是全世界所有的黄金了。

每年约有 2,600 顿的黄金被开采出来,这代表着全球黄金的总量正以每年 1.6% 的速度增加。这个数量如果添加到前面提及的那个现在边长为 20.2 米的黄金立方体中,每年,其变成将增加 11 厘米。

世界上所有的黄金总量大约为 205,000 吨,将会在 2025 年左右全部被开采完毕,这时才可以完全覆盖一个网球场的面积。

而 205,000 吨黄金里面,是由现在已经被开采并提炼的黄金 (约 160,000 吨) 加上的世界上所有的黄金矿业公司的已知未开采黄金储量(约 45,000 吨) 组成。

这些黄金被如何使用?这就是世界所有的黄金 - 包括地面已被开采和地下仍未被开采的。

黄金并不属于真正意义上的消费品。由于其惰性,被少量应用在假牙的制作上,而因为黄金不锈的性质和优良的导电性,也会被用于一些电子产品中。

但是全球超过 95% 的黄金都是被作为存储财富被持有的 - 无论是在金库中存放的金块还是黄金珠宝,都是被通常认知为私人金融储备 (特别是在印度,世界上最大的黄金客户)。

这些作为金融储备的黄金并不会消失,比起这些被存储的黄金总量,其供应增长速度非常缓慢 (1.6% 每年)。几乎固定的流通量和缓慢的增长速度就是黄金 4000 年以来被认知的特性。

所以现在全世界的黄金存量数字看起来虽然很多,但是其实却并没有您想像的那么多,而且其流通量还几乎被固定了,而且几乎所有的黄金都被其所有者作为有形资产存储财富。所以黄金比任何东西都要真实。

相比起黄金的限制供应,我们的货币系统目前正在面临着扩张失控。现代的货币宽松政策 - 为了工厂可以保持繁忙 - 在政治的引导下扩大了货币的供应,扩大供应的速度达到了每年最少 11%; 而这只是就欧元而言,欧元是现代世界主要货币中的强硬的鹰派。

在这样的情况下,黄金的可靠性再次引起了储户们的注意。当大量的货币没有被正确地限制供应并发布到市场中时,黄金那种伟大的货币代理功用将发挥其作用。在这样的时期,黄金被限制的供应使其成为一个比货币更可靠的购买力。没有任何其他东西在这方面可以像黄金一样可靠,因为黄金无懈可击的稀有度和其稳定的供应赋予了它这种特性。

更妙的是,当人们记起和欣赏黄金这种独特的本质时,他们对黄金的需求就不仅仅再是要求其保留购买力,而是如何从中获得更多的财富了。

 

黄金 - 交易的工具

这是一个在 2,000 年前古罗马时期进行交易的重要工具。

''“最原始的买卖源自于物品间的交换。

古代是没有货币的,而且也没有确定商品价值可用的精确术语。每个人会在不同的时间和不同的环境下,将自己不需要的东西交换出去,得到自己有用的东西。这种交换常常会发生一个人想要交换而另外一人则不需要交换的状况。

由于这样的交换很少能够相互匹配成功,所以人们需要选择一个替代物 - 交易中使用的‘设备’,其价值可以弥补以物易物的困难。”''

交易是人类社会的核心,它创造了‘设备’的需求,而这些‘设备’则存储了交换后的价值。这些设备需要同质性 - 恒定的形式和流通量 - 大多数的政府试图提供纸币,而他们大部分时间是成功的。  

但是当政府开始弯曲自己制定的规则时,事情开始变的棘手。他们开始发行越来越多的钱,然后不存在同等价值匹配的黄金。

罗马人选择了黄金作为一种可靠的,不为政治所影响的货币媒介。在他们之前有许多伟大的古典文明,如希腊人,波斯人,爱奥尼亚人和埃及人,都不约而同的选择了黄金作为他们的货币媒介。而在他们之后,仍然有很多文明作出了相同选择,如西班牙人,法国人,土耳其人,英国人以及美帝国,所有这些文明都选择了以黄金作为货币体系的基础。

 

黄金作为货币的记录

但是几乎所有以黄金作为基础货币的文明最终都以失败告终 - 因为当黄金作为货币时,都会停止正常钱币的循环。

所以最好的方法就是避免历史的误解,避免将黄金作为世界上唯一真正和永久的钱。因为困难的历史事实告诉我们黄金已经经过很多次这样的测试,根据当时的经济环境,黄金在这些经济体系中不断重复的消失和重现着。

黄金钱币和其他钱币不同的地方是黄金钱币会在流通中消失,为什么呢?这是因为黄金的自然品质导致这一结果,格莱欣法则中提到的 “劣币淘汰良币” 法则很好的诠释了这一点。

思考一下,在购买东西的时候,您愿意选择花好钱 (黄金) 还是坏钱 (不断膨胀贬值的纸币)呢?毫无疑问,您会使用那些纸币,而将黄金作为财富存储起来。

所以当一个经济体在其体制中运行纸币结合金币的经济政治运作,当其纸币货币出现危机的早期迹象时,那么人们就可以开始选择持有黄金而使用纸币。当在一个典型的经济体中每一天都重复发生这样的事情时,黄金很快将停止其流通货币的作用。

而以同样的原因,当人们将纸币推进循环中的同时,他们会选择购买硬资产,而纸币则陷入越来越深的危机,直到最后,这些纸币最好的使用方法可能就是作为加热燃料烧掉。

这就是关键的区别。当纸币形式在这个经济体中永远消失后,失去了其所有的价值,而黄金只是暂时消失,而且在非常长久的一段时期内还保留起价值。

每隔几年,当社会环境,经济情况回归到正确的时候,黄金就会从新回归。这样的事情已经持续了 4000 年的历史。

 

黄金可以增加您的财富

对于黄金的诀窍很简单,就是要了解这些金属的产生原因,识别它们,并且适当的采取行动。如果您在正确的时间拥有了黄金,您将会拥有一个快速增长的资产,而此时正常的商业资产和货币的价值都会下跌。

在恰当的时机拥有黄金是非常有利可图的。在 1929 年经济崩盘后的五年,黄金投资的购买力翻了 17 倍。

在上世纪 70 年代的 10 年期间,黄金投资的购买力翻了15 倍。

而现在黄金重新崛起,经济形式和上世纪 30 年代和 70 年代一样看起来充满了悲观,黄金的价格已经上升了 3 倍。而比较起以前的周期来看,这仍然是在其上升周期的底部,远远还没有到其顶端。

 

黄金同样也可以摧毁它

但是请不要忘记黄金在 1980 年到 2000 年期间失去了接近 7/8 的投资购买力。而这个时期是二十世纪各种商业成长最好的一段时期。

价格的下滑表明聪明的投资者应该并不太喜欢他们的黄金!但是尽管黄金面临这种严峻的情况,但是大多数人还是没有意识到这一点,或者在面对这样的情况时不敢作出决断。

此时聪明的做法应该是卖掉您的黄金,然后用其购买力投资在其他地方,再投资以创造更多的财富。

只有这么做的人才是最聪明的黄金买家。他们并不囤积黄金本身。他们定位自己为积极而有效率的投资者。这样做可以让他们在自身获益的同时也保护支持了他们的社区。但也请记住,如果资本现在没有被充分保护好的话,就不存在在未来可以使用资本投资更多的商业机会了,黄金恰好是经济危机是资本最好的保护手段。

 

现在该做什么?

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请注意: 这篇分析文章仅作参考使用,但请在进行投资前三思而行。所有对以往价格趋势的分析并不保证价格在未来的表现。在投资任何资产前,如果您不确定这种资产是否适合您的个人情况,您应该向自己的财务顾问先行咨询。

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